Các bài viết nội dung càng làm tăng thêm giá trị cho giả thuyết của bạn về lĩnh vực chuyên môn. Nếu đó là một bản tin kết hợp với hướng dẫn chi tiết, một bài viết ngắn sẽ cung cấp bối cảnh và tài liệu cần thiết để phân tích một vấn đề.

Chủ yếu là vì luật pháp Mỹ cho phép công chứng viên xác định người ký thông qua giấy tờ tùy thân đã được chuyển giao, điều này không có nghĩa là các chủ nợ sẽ kiện theo luật đó.

Gian lận danh tính

Việc đánh cắp danh tính của ai đó thường là một vấn đề nghiêm trọng đối với các doanh nghiệp tài chính. Nó sẽ dẫn đến các khoản nợ tài chính và ảnh hưởng xấu đến uy tín tín dụng trong nhiều thập kỷ tới. Nhiều hình thức gian lận danh tính lớn có thể là việc chúng ta tìm kiếm một công việc được thuê để đạt được mục đích. Việc đánh cắp danh tính thường liên quan đến việc sử dụng trái phép thông tin cá nhân, số an sinh xã hội và thông tin tài khoản ngân hàng của bạn để thực hiện các hành vi phạm tội. Điều này bao gồm việc tạo ra các đánh giá giả mạo, gian lận thuế và làm giả giấy tờ để tự gây rắc rối cho bản thân.

Việc đánh cắp thông tin cá nhân của một người trở nên dễ dàng hơn đáng kể so với trước đây. Tuy nhiên, sự gia tăng của các khoản vay trực tuyến và các vụ rò rỉ thông tin đã khiến cho bọn lừa đảo dễ dàng hơn trong việc chiếm đoạt thông tin cá nhân của người khác. Thông tin này được cung cấp thông qua lịch sử giao dịch, giấy tờ nhà cửa, số điện thoại không đăng ký, chứng chỉ việc làm và nhiều giấy tờ tùy thân cũ khác. Nhiều người bị ép buộc tạo ra một danh tính giả, cung cấp cho tội phạm các giấy tờ giả mạo để xin thẻ tín dụng và thậm chí rút tiền từ tài khoản của họ.

Theo McKinsey, đây có thể là kiểu lừa đảo quy mô nhỏ đơn giản nhất. Kẻ lừa đảo có thể dành nhiều tháng để tạo ra một diện mạo giả mạo mới, đôi khi thay đổi giá cả trong thiệp chúc mừng để tăng số lượng tài khoản. Vì cảm thấy được phép kiếm tiền từ một diện mạo giả mạo, chúng sẽ "bùng nổ", đánh cắp càng nhiều tài khoản càng tốt trước khi biến mất.

TransUnion's Lenses Fraudulence Challenge Mua và bán

Gian lận danh tính có thể là một vấn đề tốn kém, gây lo ngại cho các ngân hàng ở nhiều giai đoạn khác nhau trong quá trình vay vốn, đặc biệt là khi bạn muốn rút tiền mặt. Nó có thể dẫn đến việc kiểm tra, xử lý các biện pháp không minh bạch và làm suy giảm uy tín của nền tảng đối với mỗi cá nhân. Điều tốt nhất là bạn có thể loại bỏ các khoản lãi/lỗ giả mạo mà không ảnh hưởng đến danh tính, cảm xúc hay thời hạn vay của mình.

Các lựa chọn chống gian lận của TransUnion được tạo ra để cung cấp thông tin hữu ích, cho phép phát hiện nhiều vụ lừa đảo tinh vi và đa dạng. Chúng thường bao gồm: Hệ thống Chống Lừa đảo, cho phép các nhà cung cấp khoản vay đọc thông tin bán hàng cho các hiệp hội khác trên thị trường của bạn trong thời gian thực để đánh giá các dấu hiệu lừa đảo trong các đánh giá mới; Biểu mẫu Lừa đảo Nhân tạo, xác định các dòng chữ nhân tạo, bất kỳ tài liệu sao chép nào thường không hợp lệ và bắt đầu sao chép; và khởi động các nghiên cứu kỹ thuật số điện tử để đánh giá khả năng bị nghi ngờ, thường là đánh giá hàng trăm dấu hiệu điện tử được ghi lại trong các khiếu nại.

Điều kiện vô cùng phức tạp tại các tổ chức ngân hàng là việc sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo, vốn khai thác doctor dong thông tin cá nhân từ các hồ sơ giả để tạo ra những cá nhân mạo danh. Tình trạng gian lận đã gia tăng rất nhiều, và việc phát hiện ra chúng gần như là không thể.

Một trong những cách mà bọn tội phạm thực hiện các vụ lừa đảo dựa trên những thông tin giả mạo là "rửa sạch" hồ sơ tài chính của bạn, bằng cách tranh chấp vụ việc và tạo ra những thông tin thương mại xấu – chẳng hạn như các khoản nợ quá hạn và/hoặc nợ xấu kéo dài – bạn cần gửi cho bạn gái cũ lịch sử tín dụng của mình. Điều này chắc chắn cũng sẽ giúp chúng có được lịch sử tín dụng tốt để che đậy.

Đã bị giết ID

Thẻ căn cước đã qua sử dụng có thể là một cách thông thường để gây thương tích cho người ký tên, nhờ đó bọn tội phạm có thể chứng minh danh tính của cô gái. Lý do là vì mỗi thẻ căn cước đều có độ tin cậy và tính hợp lệ cao, không đủ để xác minh tuổi tác, ngoài các giấy tờ tùy thân khác như giấy phép lái xe hoặc giấy tờ tùy thân có giới hạn độ tuổi. Mặc dù chính phủ có thể yêu cầu xác minh danh tính đã qua sử dụng trong thời hạn nhất định, nhưng hầu hết các doanh nghiệp sẽ chỉ chấp nhận giấy phép lái xe còn hạn hoặc các thẻ căn cước khác.

Ngoài ra, các công ty ngân hàng cũng có những quy định riêng về một số loại giấy tờ tùy thân mà họ cần để xác định người ký hợp đồng ban đầu. Điều quan trọng là các công chứng viên cần nắm rõ luật và quy định của tiểu bang cũng như các quy tắc của ngân hàng hoặc công ty đầu tư.

Theo quan điểm của công chứng viên, thông thường cách tốt nhất là tránh lưu giữ bản sao thẻ tín dụng có tên trong các tài liệu chứng minh nhân dân. Trên thực tế, một đạo luật của chính phủ ít được biết đến hơn ngăn cản các ngân hàng được chính phủ bảo lãnh chuyển giao thẻ tín dụng có tên cho đến khi chúng được giải cứu để có được kết luận khả thi về việc truy cập và/hoặc thiết bị/liên kết và vấn đề chưa được giải quyết nếu người đó chưa cung cấp một nơi mới cho thẻ tín dụng có tên. Các chủ nợ có thể đảm bảo rằng các báo cáo về thẻ tín dụng có tên đã được lưu giữ dường như bị hủy bỏ trong một khoảng thời gian hợp lý và mô tả, sản phẩm hoặc dịch vụ ban đầu đã được thực hiện. Điều này sẽ giúp bạn ngăn chặn nguy cơ sử dụng trái phép danh tính.

Nhân chứng đáng tin cậy

Những nhân chứng đáng tin cậy là những cá nhân có thể là một yếu tố nào đó liên quan đến người ký tên trên tờ báo. Họ rất hữu ích trong các vụ kiện mà người ký tên không có danh tính phù hợp để làm chứng. Ngoài việc đảm bảo tính xác thực của tờ báo, các nhân chứng đáng tin cậy còn giúp các ngân hàng tránh bị cáo buộc gian lận bằng cách cung cấp bằng chứng chi tiết và mạnh mẽ hơn về danh tính của người ký tên.

Mục tiêu của những nhân chứng đáng tin cậy là loại hình giải thích về sự công nhận xung quanh hoạt động công chứng. Điều này cần thiết để tiến tới việc nắm bắt các giải pháp mang tính đột phá và các cách thức sử dụng Brussels. Và thường là để phát hiện xem một công chứng viên quan trọng trong trường hợp của tôi có nắm vững một nghiên cứu tuyệt vời mà tất cả đều trở thành nhân cách của cô ấy mà thiếu đi sự ủy quyền cần thiết hay không. Khi công chứng viên không nhất thiết phải biết thông báo thực tế, hãy cùng nhau nhập thông tin nhận dạng hợp lệ và bắt đầu từ tài khoản công chứng của họ.

Những người làm chứng đáng tin cậy không thể lựa chọn một số hình thức xác minh công việc thông qua mẫu CIP của Chương trình Yêu nước Hoa Kỳ hoặc các loại giấy tờ xác nhận khác được yêu cầu trong luật. Công chứng viên của bạn cần cố gắng hết sức để không nhầm lẫn bất kỳ người ký nào trong quá trình này. Để duy trì tính hợp lệ, công chứng viên chỉ nên sử dụng những người làm chứng đáng tin cậy khi họ đáp ứng các tiêu chuẩn của tiểu bang về việc xác định người ký cho các hoạt động công chứng. Những tiêu chuẩn này thường bao gồm: